Inzwischen ist das Bewusstsein für die Bedrohungen durch den Klimawandel größer denn je. Anfang Januar 2022 hat das Weltwirtschaftsforum den Global Risk Report 2022 vorgestellt. Darin wird deutlich, dass das globale BIP um ein Sechstel sinken könnte, wenn nichts gegen den Klimawandel getan wird. Neben weiteren schwerwiegenden Folgen wäre das ein beträchtlicher volkswirtschaftlicher Verlust, dem die Weltgemeinschaft entgegenwirken muss. Vor diesem Hintergrund ist E S G keine Modeerscheinung, sondern ein MUSS.
Gute Beratung ist gefragt
Selbstverständlich muss auch die Finanzbranche ihren Beitrag leisten. Das Potenzial grüner und nachhaltiger Geldanlagen ist groß. Eine Umfrage im Auftrag des BdB (Bundesverband deutscher Banken) von Dezember 2021 zeigt, dass es 67% der Anleger wichtig ist, ihr Geld in sozial- und umweltverträgliche Projekte zu investieren. Allerdings haben nur etwa vier von zehn Anlegern tatsächlich in entsprechende Produkte investiert. Studien zeigen auch, dass insbesondere Frauen ihr Geld gern so anlegen wollen, dass es eine positive Wirkung auf Gesellschaft und Umwelt hat.
Ganz nebenbei erwächst hier also eine riesige Nachfrage. Qualifikation und eine qualifizierte Beratung ist mehr denn je eine gute Geschäftsidee.
Regulatorik pusht Nachhaltigkeit
Auch regulatorisch wird der Trend, nachhaltig zu investieren, gepusht. Die Gesetzgebung sieht für die Finanzindustrie erheblich verbesserte Aufklärung und Schutz der Kunden vor. Gemäß der EU-Richtlinie „Markets in Financial Instruments Directive“ (MiFID II) müssen Finanzinstitute bereits seit April 2021 offenlegen, ob sie ESG in ihrem Beratungsprozess berücksichtigen. Dies muss auf der Website öffentlich kommuniziert werden. Ab August 2022 müssen auch im Beratungsgespräch die ESG-Präferenzen der Kunden abgefragt und dokumentiert werden. „Dies wird den Arbeitsalltag der Berater erheblich verändern, und Kunden werden entsprechend Rückfragen zum Thema ESG haben“, meint Hartmut Petersmann, Gründer und Geschäftsführer des Petersmann Instituts.
Facettenreiches Thema Nachhaltigkeit
Doch das Thema Nachhaltigkeit ist facettenreich. Regulatorisch wird zwischen Artikel 6-, Artikel 8- und Artikel 9-Fonds unterschieden. Darüber hinaus gibt es jede Menge ESG-Label, die ihren Fokus jeweils auf unterschiedliche Nachhaltigkeits-Aspekte legen. Dass die EU-Kommission Atom- und Gaskraftwerke im Sinne einer Übergangstechnologie nun als „nachhaltig“ klassifiziert hat, sorgt für Empörung und auch für Verunsicherung. Berater und Beraterinnen müssen die Nuancen kennen und erklären können.
Petersmann ist der Meinung, dass finanzielle Bildung eine ganz große Rolle spielt –allein die ab 2022 zwingenden regulatorischen Schritte erfordern seiner Meinung nach einen breiteren Wissensstand. „Durch den Megatrend Nachhaltigkeit wird nun auch deutlich, dass dieses Wissen um ein weiteres Fachgebiet ergänzt werden muss. Egal, ob ich als Kunde:in die Produkte auf deren Nachhaltigkeitszweck hin überprüfen will, ob ich als Investor:in die Zukunftsfähigkeit des eingesetzten Kapitals auf seine Risikobewertung hin überprüfe oder ob ich als Beratungs-Unternehmen meinen zunehmend komplexer werden Beratungs- und Aufklärungspflichten nachkommen muss, sollte ich mich um das Thema Nachhaltigkeit kümmern“, meint Petersmann.
Weiterbildungsplattform mit Rabatt für Fondsfrauen
Aus diesen Gründen hat das Petersmann Institut mit der ESG-Akademie eine Aus- und Weiterbildungsplattform für nachhaltiges Investieren ins Leben gerufen. Damit werden Finanzberater:innen dazu qualifiziert, professionell bei nachhaltigen Investments zu beraten. „Erleben Sie Lernen neu und testen Sie kostenlos diese Lernplattform unter www.petersmann-institut.de. In Kooperation mit e-mission wurde Edutainment neu definiert“, ist Petersmann stolz auf seine neue Weiterbildungsplattform.
Er stellt den Fondsfrauen für die ersten 200 Lizenzen einen Rabatt von über 20% zur Verfügung. Statt 450 € (netto) werden lediglich 345 € netto berechnet. Die Zahlweise kann auf Wunsch auf 3 oder 6 Monate verteilt werden. Der Rabatt-Code für Fondsfrauen lautet FONDSFRAUEN2022. (*
*) Nach der Registrierung auf der Website vom Petersmann Institut kommt man zum kostenlosen Test. Von dort aus ist der Kurs buchbar. Im Zahlungsmodus muss der Rabatt-Code angegeben werden und dann greift automatisch der günstigere Preis.
Anke Dembowski ist Finanzjournalistin und Autorin verschiedener Investmentfonds- und anderer Finanzbücher. Sie ist außerdem Mit-Gründerin des Netzwerks „Fondsfrauen".