Der Klimawandel mit seinen Folgen auf unsere und nachfolgende Generationen ist eine der größten Herausforderungen unserer Zeit. Nachhaltigkeit hat sich damit nicht nur zum führenden Thema des politischen, sozialen und wirtschaftlichen Diskurses entwickelt, sondern nimmt auch in der Finanzberatung einen festen Platz ein.
In diesem Kontext unterstützt die Europäische Union sehr stark den Übergang zu einer emissionsarmen, ressourceneffizienten und nachhaltigeren Wirtschaft und agiert an vorderster Front, ein Finanzsystem zu kreieren, das ein nachhaltiges Wachstum unterstützt. Seit 2018 hat die Europäische Kommission ein umfangreiches regulatorisches Paket zu nachhaltigen Finanzen aufgestellt, welches einen signifikanten Einfluss auf Finanzmärkte und Finanzberatung haben wird.
Die Nachfrage von Anlegern*innen nach nachhaltigen Investitionen war niemals höher und wird in den nächsten Jahren weiter zunehmen. Nachhaltigkeit eröffnet interessante Investitionsmöglichkeiten mit einem guten Gewissen. Das Angebot an nachhaltigen Anlagen ist vielfältig und folgt oftmals noch nicht einheitlichen Kriterien und es ist für den Berater derzeit noch nicht ganz einfach den Überblick bei der Auswahl zu behalten. Deshalb bieten wir bei Moventum Services und Instrumente, um ESG und Nachhaltigkeit in den Beratungsalltag zu integrieren.
Da sich die regulatorische Landschaft rund um das Thema ESG ständig weiterentwickelt, bereiten wir für unsere Berater*innen beispielsweise regulatorische Anforderungen sowie praktische Tipps fortlaufend und praxisnah auf [1]. Die Berater*innen können Informationen zu ESG und Nachhaltigkeit sogar für ihren eigenen Kommunikationsauftritt ebenfalls einsetzten. Mit unserer Unterstützung müssen für Berater*innen beispielsweise die Offenlegungsverordnung oder die technischen Regulierungsstandards keine Hürden sein.
Außerdem steht in der Wertpapierhandelsplattform MoventumOffice das ESG Fonds Rating mit Morningstar Sustainability Ratings and Scores zur Verfügung. Das Morningstar Nachhaltigkeitsrating beabsichtigt die Risiken und Möglichkeiten des Aktienanteils im Portfolio im Vergleich zu Mitbewerbern aus derselben Morningstar Kategorie hinsichtlich ökologischer (Environmental), sozialer Faktoren (Social) und aus Sicht der Unternehmensführung (Governance) („ESG“) zu messen. Das Morningstar Sustainability Rating ist ein zweistufiger Prozess. Ein ESG Rating von Sustainalytics( ein Unternehmen von Morningstar) erhält ein Morningstar Portfolio Sustainability Rating. Ein Nachhaltigkeitsrating wird jedem Fond zugeordnet, bei dem mehr als die Hälfte der beinhalteten Anlagen durch Sustainalytics bewertet werden und der in einer Morningstar Kategorie mit mindestens 10 bewerteten Fonds liegt. Dadurch ist das Rating nicht nur auf Fonds mit explizitem Nachhaltigkeitsmandat beschränkt.
Wir verstehen es als unseren Beitrag nachhaltige Finanzberatung besser zu machen.
Gastbeitrag von Sabine Said, Executive Vice President von Moventum S.C.A.
